财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的首个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和(hé)基(jī)金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银(yín)行、农业(yè)银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发(fā)产品在今年一季度也(yě)重仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚(有白头发染什么颜色好，有白头发染什么颜色好看chéng)在管(guǎn)基(jī)金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是(shì)重仓该股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商银(yín)行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行(xíng)股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及(jí)农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(s有白头发染什么颜色好，有白头发染什么颜色好看hàng)未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于(yú)中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电子(zi)、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链公司(sī)。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基(jī)金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏(sū)农银行前十大流(liú)通(tōng)股东一(yī)季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农(nóng)银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持(chí)不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度(dù)首(shǒu)度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季(jì)度(dù)连续减(jiǎn)持(chí)苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍(réng)持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有(yǒu)退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏(sū)农银行这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多(duō)明星(xīng)基(jī)金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度(dù)的收(shōu)入(rù)增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增(zēng)速大致符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有(yǒu)差(chà)别，需要(yào)注意(yì)口(kǒu)径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收(shōu)入(rù)压力主要是由于1月1号(hào)贷(dài)款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四(sì)月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入(rù)增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季(jì)报不错的(de)低(dī)估(gū)值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股中(zhōng)，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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