今年以来基金代销(xiāo)机构(gòu)被基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司(sī)发(fā)布(bù)与基金代销机构解约的公告(gào)。截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基(jī)金公司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也(yě)有银行(xíng)和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年(nián)来由于经营不(bù)善或违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动或(huò)被(bèi)动注销牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，基金(jīn)公司与基金销售机构之间的合(hé)作(zuò)本就(jiù)是(shì)双向选(xuǎn)择，在(zài)高质量发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也是(shì)降(jiàng)本增(zēng)效的主(zhǔ)流选择。未(wèi)来(lái)，基金代销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基(jī)金的相关销售业务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年(nián)以来，还有方正富邦基金(jīn)、平(píng)安(ān)基金，以及海富通基(jī)金(jīn)停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北(běi)京虹点基金销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司(sī)、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金(jīn)销售有限公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不(bù)再代理销(xiāo)售公司旗下(xià)所(suǒ)有公(gōng)募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德(dé)保险代理有限公(gōng)司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基金。自公(gōng)告之(zhī)日起，上述公(gōng)司不(bù)再办理本(běn)公司(sī)旗下基金(jīn)的(de)开户、认购、申(shēn)购等(děng)基金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回(huí)全(quán)部份(fèn)额。而在(zài)今年(nián)4月，西(xī)部利(lì)得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民商基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈基金(jīn)、万家基(jī)金新(xīn)增与民商(shāng)基(jī)金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终(zhōng)止合计7家独(dú)立基金销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合计17家(jiā)独立基(jī)金销售(shòu)机构的代销合作，其(qí)中(zhōng)包括(kuò)1家保(bǎo)险(xiǎn)公(gōng)司；4月(yuè)，有5家基(jī)金公司终止了(le)合计6家(jiā)独立基金销售机构的(de)合作；5月以(yǐ)来(lái)，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公司宣布(bù)终止了(le)合计12家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构的(de)合(hé)作，这其中包括独立(lì)基金销售(shòu)机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多(duō)，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基(jī)金公司中(zhōng)，长盛基金解除(chú)合作关(guān)系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都会和(hé)基金代销机构解除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通(tōng)基金今年(nián)2月和3月分别解除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基金(jīn)销售机构多(duō)为中(zhōng)小型机构。

　　业内(nèi)人士表示(shì)，随(suí)着代销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近几年公募(mù)基金公司对于代销(xiāo)机构的选择(zé)标准也在提高(gāo)。在高(gāo)质(zhì)量发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选基金(jīn)代销机构，也(yě)是实现降(jiàng)本增(zēng)效的一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表示(shì)，基金公司终止与销售机(jī)构的合(hé)作，无非(fēi)是以(yǐ)下(xià)三种情况：一是基金(jīn)销量一直得(dé)不到有效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡(gòng)献不(bù)大；二(èr)是受(shòu)到监管处罚；三是(shì)销售机构主业(yè)发(fā)生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样(yàng)终止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内部人(rén)员也(yě)坦言，今年以来权(quán)益市(shì)场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太(tài)多销售合作机构，没(méi)有太大意义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表示(shì)，基(jī)金公司终止与代销机(jī)构的合作，通(tōng)常是基金代销机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的合作是市(shì)场(chǎng)化的，要(yào)考(kǎo)虑维(wéi3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人)护成本(běn)与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自身(shēn)的发(fā)展状况有选择(zé)的与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)合(hé)作(zuò)。”

　　北方一家公募(mù)公司渠(qú)道负(fù)责人透露，其所在(zài)公司选择基金销售公司，有一套完整的基金销售评估(gū)办法，比如基金销售(shòu)保有规模、机构(gòu)成(chéng)立(lì)时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作(zuò)等(děng)都是考(kǎo)核的(de)要(yào)素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保有规(guī)模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要对接系统(tǒng)，每年要付出系统维护成(chéng)本(běn)，很多销(xiāo)售(shòu)公司一年的(de)保有(yǒu)量也(yě)没有(yǒu)多少，甚(shèn)至(zhì)都(dōu)覆盖不(bù)了成本。”据该负责(zé)人透露，即(jí)便是(shì)前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合作是双(shuāng)向选择，基金(jīn)公司希望能有销售能力强的机(jī)构合作(zuò)，头部代销机(jī)构也会对基金公(gōng)司的投研能(néng)力，管(guǎn)理规(guī)模，也有一(yī)定的(de)要求。

　　此外(wài)，另据(jù)某(mǒu)基金研究人士称，目(mù)前基金代销的机(jī)构(gòu)主要分(fēn)为银行、第(dì)三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如，银(yín)行在渠道(dào)方面基础(chǔ)较强(qiáng)，更擅长固收类(lèi)产品的服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业(yè)部为(wèi)抓手(shǒu)，对权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未来的基金销售市场(chǎng)，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券商(shāng)作为(wèi)后(hòu)起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售行(xíng)业所面临的(de)重要趋(qū)势。

　　中国基(jī)金业协会最新公布的公募基金(jīn)销售保有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季(jì)度(dù)，三方(fāng)机构(gòu)销售(shòu)增(zēng)长最为明显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续发力，银(yín)行、三(sān)方、券(quàn)商代销占(zhàn)比已从(cóng)过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠(qú)道中(zhōng)，头部机(jī)构竞(jìng)争(zhēng)优势(shì)更为突出(chū)。截至今年一季(jì)度(dù)末，公(gōng)募(mù)基金(jīn)销售保有规模(mó)前100强中(zhōng)，21家独立(lì)基金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基(jī)金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末(mò)位(wèi)的泛华普益(yì)基金销售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立(lì)基金销售机(jī)构保有规模则更少(shǎo)。

　　另(lìng)据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市(shì)场473家(jiā)基金代销机构中，目前(qián)共有26家基金(jīn)销(xiāo)售机构的(de)代(dài)销基金数量在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基金销售机构(gòu)代销(xiāo)数量不足百只。而在(zài)115家(jiā)独(dú)立基金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足(zú)白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年来基金销(xiāo)售(shòu)行业分化(huà)更趋明显，不(bù)少中小型基金销(xiāo)售(shòu)机构在行业大洗(xǐ)牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站(zhàn)显示(shì)，近期(qī)深圳(zhèn)前(qián)海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)向中国证券监督管理委员会提(tí)交了注销公募(mù)证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许可证的(de)申(shēn)请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募(mù)集证券(quàn)投资(zī)基(jī)金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关(guān)规定(dìng)，中国(guó)证券监督管理委员会决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司公募(mù)证券投资基(jī)金销售业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公募证券投资基金(jīn)销售业务(wù)许(xǔ)可证的公示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售(shòu)也(yě)是目前第一家主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机构由于经营困难等(děng)原因，主动注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安(ān)存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基(jī)金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家机构都选择3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因(yīn)被吊(diào)销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监(jiān)局(jú)发(fā)布消息(xī)，宣布注销上海久(jiǔ)富财富基金(jīn)销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基(jī)金、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人人士认为，严(yán)监管态势(shì)下，未来基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰长

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