财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的(de)催化(huà)下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情(qíng)出现异(yì)动，明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理的(de)重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市(shì)大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的(de)招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的(de)单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度减持了苏(sū)农银(yín)行、常熟银行。一季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银(yín)行前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末，58家公(gōng)募基金(jīn)及(jí)券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较(jiào)去年四(sì)季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行最多的要数(shù)中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多的(de)单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持(chí)仓工商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工商银行、招商(shāng)银行分(fēn)别为(wèi)在姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。人次是指什么，人次是单位吗>

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造业(yè)、金融业(yè)以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商(shāng)银行(xíng)成为该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的(de)第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模(mó)为(wèi)5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能源等行业(yè)的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等半导体材料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一(yī)季(jì)度末(mò)，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而(ér)此前多个人次是指什么，人次是单位吗(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟(shú)银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司(sī)第(dì)八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有退出常熟银行十(shí)大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年(nián)四(sì)季度，这(zhè)2只产品已分别减持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个(gè)季度(dù)增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为(wèi)“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸多明(míng)星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓(cāng)“零售(shòu)之(zhī)王”招商银行最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清(qīng)华(huá)在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银行业一(yī)季(jì)度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增(zēng)速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期(qī)；交行(xíng)和邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均(jūn)为(wèi)正增(zēng)长，其中(zh人次是指什么，人次是单位吗ōng)中行收(shōu)入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较(jiào)大，持(chí)续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计(jì)规则(zé)有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行(xíng)以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息(xī)差压力(lì)最大。三(sān)四月份(fèn)极低利(lì)率(lǜ)消失后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关注(zhù)优质的(de)城(chéng)商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的(de)农(nóng)商行。城(chéng)商(shāng)行(xíng)是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是收入增速最(zuì)超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入(rù)）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中，估值可(kě)能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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