财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的(de)首个交易日，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情(qíng)况(kuàng)更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持股数(shù)量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行。同时，建信(xìn)基(jī)金周智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新发产品在(zài)今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前(邕包含南宁六县吗 邕包含武鸣区吗qián)多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”宁波银(yín)行也(yě)在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募基金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年(nián)四季度，机(jī)构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银(yín)行、招商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药(yào)化工企业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以及(jí)批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显示，该产品尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风(fēng)险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季(jì)度(dù)末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等半导体材料公司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持(chí)有建设(shè)银行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的(de)基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多(duō)。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一(yī)季(jì)度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七(qī)、第十大(dà)流(liú)通股东；持股保持不(bù)变的中庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行(xíng)的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列(liè)后，便(biàn)不(bù)曾减持(chí)过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持(chí)常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟(shú)银行(xíng)十(shí)大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零(líng)售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多(duō)的是易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行邕包含南宁六县吗 邕包含武鸣区吗较(jiào)多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关(guān)注优质城(chéng)商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润(rùn)增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别(bié)为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很(hěn)低，还有(yǒu)年初一(yī)些大银(yín)行以极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力(lì)后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速和(hé)收入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注(zhù)。农(nóng)商(shāng)行中，常(cháng)熟银(yín)行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队(duì)首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预期(qī)的(de)中国(guó)银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业银(yín)行也(yě)值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报(bào)不错(cuò)的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可能修(xiū)复的(de)招商银(yín)行和(hé)平安(ān)银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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