财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情的(de)催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据(jù)和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以及招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年四季(jì)度新发(fā)产品在(zài)今年(nián)一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多(duō)的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股动(dòng)中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年3只产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也(yě)在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公(gōng)募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去(qù)年(nián)四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基(jī)金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价值优(yōu)选A今(jīn)年以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名(míng)，排名(míng)位(wèi)于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业(yè)链企业以及(jí)农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)前三(sān)大(dà)重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度(dù)增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品的(de)第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红(hóng)利优选一年均(jūn)重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计(jì)持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十(shí)大流通股(gǔ)东；持(chí)股保(bǎo)持不变的(de)中庚(gēng)价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的第八大(dà)流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列(liè)后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚价(jià)值品质一(yī)年于今年一(yī)季(jì文章中副标题的格式怎么写，文章中副标题的格式要求)度首度(dù)减持苏农银行；同在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连续减持(chí)苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持(chí)了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银(yín)行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司(sī)第八大流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股东(dōng)行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸(zhū)多明(míng)星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁波(bō)银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行最多(duō)的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商银(yín)行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多(duō)的产(chǎn)品，还(hái)包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易(yì)方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林(lín)加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行业(yè)一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农(nóng)商(shāng)行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收(shōu)入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不(bù)良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng文章中副标题的格式怎么写，文章中副标题的格式要求)幅最大。需要注(zhù)意的(de)是(shì)，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑(yí)；此外(wài)，银行和(hé)保险公司的会计规(guī)则有差别(bié)，需要(yào)注意口径差(chà)异(yì)对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收(shōu)入(rù)增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在(zài)上述4类(lèi)银行中利润(rùn)增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关(guān)注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队(duì)建(jiàn)议(yì)关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银(yín)行和平安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易(yì)。

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