财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一劳(láo)动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银(yín)行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机(jī)构为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度(dù)新发产品在今年一季度也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基(jī)金公(gōng)司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商(shāng)资(zī)管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行，共(gòng)计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重(zhòng)仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持(chí)仓工商银行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今(jīn)年(nián)以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三、第(dì)八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业(yè)以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三(sān)大重仓行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银(yín)行成(chéng)为该产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下(xià)而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的(de)公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行(xíng)业的(de)企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别(bié)为(wèi)苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三季(jì)度(dù)分别增持(chí)苏(sū)农银(yín)行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度减持(chí)苏农银(yín)行；同(tóng)在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银行。去年(nián)四(sì)季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季(jì)度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退(tuì)出(chū)常熟(shú)银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续多个季(jì)度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达优质(zhì)企业(yè)三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业一季度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四季(jì)度的低(dī)点，一季度的收入增速有(yǒu)明(míng)显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农(nóng)商(shāng)行，然(rán)后是大行(xíng)，最(zuì)后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大行利润增速(sù)大致符合预(yù)期(qī)。其中农行为1.merry什么意思 merry是彩虹社的吗75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建(jiàn)行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增(zēng)速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是(shì)，一(yīmerry什么意思 merry是彩虹社的吗)季度保(bǎo)费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司的会(huì)计(jì)规则有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速(sù)负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度(dù)息(xī)差压力最大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认为息差压(yā)力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超(chāo)预期(qī)的(de)中国(guó)银行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利(lì)润和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可(kě)能修复的(de)招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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